投稿

法人 融資即曰

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

滞納金とは何ですか?

滞納金とは、債務者が債権者に対して支払い期限を過ぎて支払わなかった場合に発生する金銭のことです。
滞納金は通常、貸付金や請求書の支払いに関連しており、延滞料、罰金、遅延損害金などとも呼ばれます。

滞納金は、債務者が支払い期限を守ることを怠った場合に課せられます。
例えば、クレジットカードの支払い期日を過ぎたときや、ローンの返済期限を守らなかったときなどです。
滞納金は、未払い金に対するペナルティとして課せられることが一般的です。

滞納金の根拠

滞納金は、契約や法律に基づいて課されることが多いです。
具体的な根拠は、以下のようなものがあります。

  1. 契約書や請求書に記載されている滞納金の規定:債権者と債務者との間で締結された契約書や請求書には、支払い期限や滞納時の罰則金額が明記されている場合があります。
  2. 消費者金融法や金融業法などの法令:滞納金が法律で規定されている場合もあります。
    たとえば、クレジットカード会社は法律に基づき、一定の期間内に返済がなされなかった場合に遅延損害金を請求することができます。

滞納金の規定は、債務者と債権者の契約や関連する法律によって異なる場合があります。
したがって、具体的な滞納金の額や規定を知るためには、契約書や法律の内容を確認する必要があります。

滞納金の支払い方法はありますか?
滞納金の支払い方法はありますか?

滞納金の支払い方法

滞納金の支払い方法は以下のようになります。

1. 一括払い

一括払いは、滞納金を一度に全額支払う方法です。
この方法では、滞納金を一括で清算し、未払い分を完全に解消することが可能です。
多くの場合、滞納金の支払いが遅れてしまった場合には、債権者は一括払いを要求することがあります。

2. 分割払い

分割払いは、滞納金を複数回に分けて支払う方法です。
この方法では、滞納金の総額をいくつかの分割払いに分け、定期的に支払うことができます。
分割払いは、返済負担を軽減するための手段として活用されます。
ただし、滞納金の支払いが一度でも遅れると、残りの支払いも滞る可能性がありますので、注意が必要です。

3. 債権者との交渉

債権者との交渉は、滞納金の支払いに関する具体的な条件を話し合う方法です。
この方法では、滞納金の支払い方法や金額、返済期間などを自身の経済状況に合わせて調整することができます。
債権者によっては、滞納金の一部を免除してくれる場合もあります。
ただし、債権者によっては交渉に応じない場合もありますので、絶対に交渉できるわけではありません。

4. 破産手続き

破産手続きは、滞納金の支払いに困窮している場合に最終手段として選ばれる方法です。
個人や企業が破産宣告をし、裁判所によって財産や収入の処理を行ってもらうことで、借金を整理することができます。
ただし、破産宣告をすると一定の制約が課されるため、最後の手段として慎重に考える必要があります。

滞納金の支払い方法は、個人や企業の経済状況や債権者の方針によって異なる場合があります。
まずは債権者との交渉を試み、自身の経済状況に合わせた支払い方法を探ることをおすすめします。

滞納金の発生原因は何ですか?
滞納金の発生原因は何ですか?

滞納金の発生原因

1. 経済的な理由

  • 収入の減少: クライアントが失業したり、給与が減ったりすると、支払いが滞る可能性があります。
  • 経済的困難: 財政的な問題や収入不足により、クライアントが支払いを延期せざるを得なくなることがあります。
  • 事業の失敗: 企業が負債を抱えたり、収益が減少したりすると、滞納金が発生する可能性があります。

2. 管理上の問題

  • 支払いの延期: クライアントが支払い期日を守らないことにより、滞納金が発生する場合があります。
  • 未払いの請求書: 請求書の発行や送付の遅れによって、クライアントが滞納する可能性があります。
  • 請求書の誤り: 請求書に間違いがあったり、クライアントが購入したものと異なる請求書が送られたりすると、支払いが遅れることがあります。

3. 法的な問題

  • 法的紛争: クライアントが請求に異議を唱え、法的手続きが行われる場合、支払いが滞る可能性があります。
  • 破産手続き: クライアントが倒産したり、破産手続きを行った場合、支払いが滞ることがあります。
  • 法律上の制約: 一部の業種や地域では、法律上の制約により、支払いを行えない状況が生じることがあります。

4. コミュニケーションの欠如

  • 請求書の通知漏れ: 請求書の送付や通知が適切に行われなかったり、紛失したりすると、支払いが滞ることがあります。
  • 連絡先の変更: クライアントの連絡先が変更された場合、支払いに関する連絡が届かなくなる可能性があります。
  • コミュニケーションの不明瞭さ: クライアントとのコミュニケーションが不十分であったり、不明瞭な場合、支払いが滞ることがあります。

以上が、滞納金の発生原因の一部です。
滞納金の削減や未回収金対策のためには、クライアントとの適切なコミュニケーションや請求書の送付・管理に留意することが重要です。

滞納金の大きさはどのように決まるのですか?

滞納金の大きさはどのように決まるのですか?

滞納金の大きさは、主に以下の要素に基づいて決まります。

1. 契約条件

滞納金の大きさは、契約時に取り決められた条件によって決まります。
契約書や利用規約に明記されている滞納金の金額や計算方法に従って決定されます。
契約条件には、支払い期限や延滞利率、滞納金の算定方法などが含まれる場合があります。

2. 支払い遅延期間

滞納金の大きさは、支払いが遅延している期間の長さによっても影響を受けます。
一般的に、支払いが遅れるにつれて滞納金の金額も増加する傾向があります。

3. 利息や遅延損害金

滞納金の大きさには、利息や遅延損害金などの追加費用も含まれる場合があります。
契約条件によっては、延滞利率や遅延損害金の計算方法が定められており、これらの追加費用が滞納金に上乗せされます。

4. 法律や規制

滞納金の大きさは、国や地域の法律や規制に基づいて決まることもあります。
たとえば、借金に関する法律や消費者保護法によって、滞納金の金額や計算方法が制限されている場合があります。

5. 個別の事情

滞納金の大きさは、個別の事情によっても変動する場合があります。
例えば、長期間にわたる滞納や多額の負債がある場合、個別に対応される可能性があり、滞納金の金額も変動することがあります。

滞納金の大きさは、契約条件や支払い遅延期間、利息や遅延損害金、法律や規制、個別の事情などによって決まります。
具体的な滞納金の金額は、契約書や利用規約、関連する法律や規制、個別の事情に基づいて判断されます。

滞納金を避けるためにはどのような対策がありますか?

滞納金を避けるための対策

1. 良好なキャッシュフロー管理

滞納金を避けるためには、事業におけるキャッシュフローを効果的に管理することが重要です。
以下の対策を取ることで、キャッシュフローの健全性を確保しましょう。

  • 売上と費用の正確な予測:将来の売上と費用を適切に予測し、予算を立てることでキャッシュフローの状況を把握します。
  • 未払い債権の管理:滞納や未回収の債権に対して早急に対応し、債権管理を徹底します。
  • 支払期日の確認と優先順位の設定:供給業者との支払期日を厳密に管理し、資金不足時には優先的に支払うべき債権を判断します。
  • キャッシュフロー予測の更新:定期的にキャッシュフロー予測を更新し、変動する売上や費用に対応します。

2. 妥当な支払条件の設定

滞納を避けるためには、妥当な支払条件を設定することが重要です。
以下の対策を取ることで、滞納の可能性を低くします。

  • 顧客の信用調査:新規顧客や契約をする前に、信用調査を行い、クレジットリスクを把握します。
  • クレジットリミットの設定:各顧客に対してクレジットリミットを設定し、信用限度額を超えないようにします。
  • 支払条件の明確化:支払条件を明確に提示し、顧客との間で納期や支払方法について合意を得ます。
  • 支払リマインダーの送付:支払期日の前にクライアントにリマインダーメールや請求書を送り、支払いを促します。

3. 債権管理の徹底

滞納を避けるためには、債権管理を徹底することが重要です。
以下の対策を取ることで、滞納リスクを最小化します。

  • 債権の適切な登録:債権発生時には適切な契約書や請求書を作成し、証拠として保管します。
  • 滞納監視システムの導入:滞納や未回収のリスクを早期に検知するために、滞納監視システムを導入します。
  • 債権回収手続きの適用:滞納が継続する場合には、債権回収手続きを適用し、債権の回収を行います。
  • 債権保険の活用:債権保険を利用することで、滞納時の損失を軽減することができます。

4. ファクタリングの活用

滞納リスクを回避するためには、ファクタリングという資金調達手法を活用することも有効です。
以下がファクタリングの特長です。

  • キャッシュフロー改善:売掛金を早期に現金化することができるため、キャッシュフロー改善に貢献します。
  • 信用リスクの転嫁:ファクタリング業者が滞納リスクを負担するため、自社の信用リスクを軽減することができます。
  • 債権管理の代行:ファクタリング業者が債権管理を代行するため、自社の業務負荷を軽減することができます。

これらの対策を継続的に実施することで、滞納金を回避することができます。
企業は自身の経済状況と顧客との関係を正確に把握し、滞納リスクを最小限に抑えることが重要です。

まとめ

滞納金は、債務者が支払い期限を過ぎて支払わなかった場合に発生する金銭です。滞納金は債権者によって一括払いや分割払いなどの支払い方法が要求されることがあります。一括払いは滞納金を一度に全額支払う方法であり、分割払いは滞納金を複数回に分けて定期的に支払う方法です。具体的な支払い方法は契約書や法律によって異なるため、詳細は個別の契約書や法律の内容を確認する必要があります。